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“부동산 투자는 돈이 많이 들어서 엄두가 안 나요.” 그런 분들에게 가장 합리적인 대안이 바로 리츠(REITs, 부동산투자신탁)입니다.
리츠는 오피스, 물류센터, 리테일 등 다양한 부동산 자산에 **소액으로 투자해 임대 수익을 배당으로 받는 구조**입니다.
이번 글에서는 리츠의 개념부터 ETF·직접투자 비교, 그리고 실전 투자 전략까지 안내드립니다.
1. 리츠(REITs)란 무엇인가?
REITs (Real Estate Investment Trusts)는 투자자들로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고, 임대수익과 시세차익을 투자자에게 배당 형태로 분배하는 상품입니다.
- 📌 투자 대상: 상가, 물류센터, 호텔, 데이터센터 등
- 📌 배당 주기: 대체로 분기 또는 반기
- 📌 구조: 주식처럼 사고팔 수 있음 (상장 리츠)
→ **부동산에 직접 투자하지 않고도, 임대수익을 확보할 수 있는 방법**입니다.
2. 리츠 투자 방식 2가지
① 개별 상장 리츠
- 대표 종목: 롯데리츠, 신한알파리츠, ESR켄달스퀘어리츠
- 특징: 특정 부동산 자산을 보유, 배당률 높음
- 주의점: 개별 리스크 존재 (공실, 임대료 변동 등)
② 리츠 ETF
- 대표 상품: TIGER 리츠인프라, KINDEX 리츠, ARIRANG 미국리츠
- 특징: 국내외 여러 리츠에 분산 투자
- 장점: 리스크 분산 + 소액 접근 가능
정리: - 안정성을 원하면 ETF - 수익률을 높이고 싶다면 개별 리츠에 일부 투자
3. 2025년 기준 리츠 수익률 비교
| 상품명 | 2025 상반기 수익률 | 연 배당수익률 | 비고 |
|---|---|---|---|
| TIGER 리츠인프라 | +4.8% | 5.3% | 국내 리츠 ETF |
| 롯데리츠 | +2.3% | 6.0% | 개별 상장 리츠 |
| ARIRANG 미국리츠 | +7.1% | 4.7% | 해외 리츠 ETF |
분석: - 리츠 ETF는 분산 효과로 수익 안정성 ↑ - 개별 리츠는 배당률 ↑ but 주가 변동성 주의
4. 소액 리츠 포트폴리오 구성 예시
[월 투자금: 30만 원]
- TIGER 리츠인프라: 15만 원
- 롯데리츠: 10만 원
- ARIRANG 미국리츠: 5만 원
→ 국내외 분산 + 고배당 확보 + 분기마다 현금흐름 발생
루틴 추천: - 월초 자동이체 + 자동매수 - 분기마다 배당 입금 확인 → 재투자 or 생활비 사용
5. 리츠 투자 시 유의사항
- 📌 배당일 ≠ 실제 입금일 (시차 존재)
- 📌 금리 상승기에는 리츠 주가 하락 가능성 있음
- 📌 배당금은 과세 대상 (15.4%)
- 📌 공실률, 수익구조 체크 필수 (IR 자료 참고)
결론
리츠는 더 이상 기관투자자만의 자산이 아닙니다. 이제 누구나 월 1~2만 원으로도 건물주처럼 임대 수익을 받을 수 있는 시대입니다.
직접 부동산을 사기 어렵다면, 리츠 ETF 또는 개별 리츠를 통해 현금흐름 중심 자산을 구성해보세요.
리츠는 ‘소득’을 만들어주는 자산입니다. 지금부터 당신의 포트에 리츠를 더해보세요.